連三年奪外商銀行最佳財富管理獎 澳盛銀行 掌握風險與報酬率媒合客戶需求

臺灣金融業百花齊放，面對全球金融關係日漸緊密，版圖遍及世界各地的外資銀行，更因多元化的國際金融視角，深受臺灣民眾喜愛。

在《卓越雜誌》舉辦的「二○一七卓越銀行評比」中，澳盛銀行連續三年，以優質財富管理團隊服務，榮獲外商銀行類最佳財富管理獎殊榮。除此之外，澳盛銀行在環球金融雜誌（Global Finance）也被評選為全球最安全銀行第十九名，標準普爾信用評等AA-等級，為全球最安全銀行之一。

連續三年得獎，澳盛銀行個人金融暨私人銀行處總處長潘柏迪（Pradeep Pant）表示，「充分瞭解客戶」、「數據資料整合剖析」是澳盛銀行掌握財富管理與風險控管之鑰。這個獎項肯定了澳盛銀行長期以來對於客戶的洞悉能力與努力。

他表示，公司推出各種貼近客戶需求的數位金融服務，並且讓金融服務真正走入客戶的日常生活中，除了創造Bank 3.0所架構出多管道服務精神，更體現了澳盛品牌精神「YOUR WORLD, YOUR WAY」，提供客戶實踐成功理財之路的所有機會與可能。

金融業大數據時代
以管理經驗凸顯優勢

在大數據的時代下，全球銀行都在利用數據與第一線服務向客戶展現自己的優勢，乍看之下，這並不是澳盛銀行之所以突出的原因，但它擁有近一百八十年的歷史，為澳洲前四大銀行之一、紐西蘭最大銀行，也是目前唯一在臺灣設有分行機構之澳洲銀行。

分行版圖橫跨澳洲、紐西蘭、亞太、歐洲、美國及中東等區域的澳盛銀行，市值排名全球前二十五名，服務全球八百多萬名客戶。綜合以上數據，潘柏迪認為，公司所做出來的分析與資訊評估，不管是對本地、跨國投資者來說，風險掌握可靠度就比一般銀行來得高，也比其他銀行更具備國際經驗。潘柏迪說：「將金融商品嚴謹分級，例如臺灣若要上架新的金融商品，就需要經過亞洲總部的評估與認可」。

當然，以國際銀行視野協助客戶進行投資與資產管理時，也不能忘記「創新」的重要。潘柏迪認為，以安全為前提，除了在投資顧問團隊的貼心配置外，瞭解在地市場需求並與時俱進，是澳盛銀行始終走在前方的秘訣。

澳盛銀行在臺灣是第一個推出數位網路銀行使用者介面的公司，也是將銀行業務載具轉換到手機的先鋒，而現在，澳盛銀行也持續更新使用介面，讓工具就像蘋果手機的語音助理Siri一樣貼心，以更人性化的介面，讓使用者透過行動載具就能享有如臨櫃一樣的服務品質。

終身財富規劃顧問

為了客製化安全與適當的理財規劃，潘柏迪表示，澳盛銀行提供「A－Z」服務 ，由傾聽開始，瞭解客戶目前的狀態、對個人家庭和事業與目標，經由審慎評估，確定投資目標及風險屬性，建立適合的財務目標。

與其他銀行相比，澳盛銀行有相當優質的財富管理團隊服務，除了專屬客戶關係經理外，每間分行都配置投資規劃顧問、保險規劃顧問以及外匯交易投資顧問團隊，讓每位客戶，都可以接收到全方面的財富規劃與建議，避免因單一訊息來源產生可能的誤差。

另外，潘柏迪說：「澳盛銀行除了會將客戶可承擔的風險分級外，對自己的金融商品更是嚴格分等」，在這樣要求下，替客戶媒合兼顧風險與獲利雙贏的局面。

當然隨著客戶的年齡轉變，資產也相對跟著變動，以第一線員工瞭解的客戶人生規劃，加上數據分析支撐，替客戶做長久的人生財富管理。
澳盛銀行除了善於替客戶打造投資計畫之外，更有客戶關係經理、投資規劃顧問、保險規劃顧問、外匯交易投資顧問等專業後盾，替客戶追求長期且穩定的金融投資關係。

聽起來簡單，但在全球金融市場中找到個人與全球金融動脈的媒合點，得需仰賴一大群團隊的支持，除了總公司外，全球每個據點分別有不同部門在蒐集整理即時金融數據，好讓瞬息萬變的金融資訊，能在第一時間透過澳盛銀行獨到的風險管理分集並通知客戶。

若擔心投資失利，澳盛網路銀行更有「設定基金停利停損點」服務，當定期定額與單筆基金達預設之停利停損點值時，銀行將會主動以簡訊或電子郵件的方式發出通知，讓客戶即時獲知投資損益訊息。

談到臺灣的獨特性，潘柏迪用肯定的語氣表示，所有的市場中，大家都在追求低風險高報酬的產品，但臺灣的客戶對於市場動態、理財投資規劃卻顯得特別敏銳，他說：「客戶對金融市場都有一定的背景知識，也勇於追求高獲利！」這是走過美國、中東、新加坡等地的他，對臺灣客戶特性給予的評價。而澳盛銀行對客戶與金融體系所建立的良好關係，並深信這個文化精神是造就公司在財富管理成功的關鍵。

【101創業大小事／整理報導】

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